中行赤壁莼川支行员工成功拦截客户非法集资汇款

来源：时间：2019-07-26 07:51

咸宁网讯通讯员王浩：近日，一位程姓男子行色匆匆的来到中国银行赤壁莼川支行营业网点，该男子衣着朴素、言谈保守，却一再叮嘱中行员工快速办理18万的转账业务。大堂经理见对方账户是异地对公账户，便咨询转账用途，起先该客户缄口如瓶，并不愿意透露真实用途，大堂经理心生疑惑，一番咨询后才明白该客户是听了一网友的介绍，准备投资其所在公司发行的私募基金，对于前期认购者承诺给以投资额30%的收益回报，该男子受高额利息诱惑而答应认购18万元。

大堂经理第一反应就是该笔交易很可能涉嫌非法集资，于是咨询客户与该公司有无合同、是否知道该网友的真实姓名、真实地址等；同时，大堂经理通过网上查询该公司，并未发现该公司有募集资金的公告，且是一家信誉一般的食品加工企业；最后，大堂经理将“平安中行”公众号上的一些类似案例与客户讲解。客户才如梦初醒，感觉自己确实上当受骗，一时被高额收益冲昏了头脑，也停止了转账，再三道谢后离开。

近年来，民间非法集资渠道多样，手段不断升级，严重影响了进入秩序和社会稳定。赤壁中行严格按照监管部门的要求，积极组织员工学习非法集资的案例和特点，严格按照“四问一告知”的要求对办理业务的客户进行风险提示；时刻提醒员工，多一个心眼，多一句询问，帮助客户避免巨大的经济损失，从源头上遏制非法集资违法犯罪活动的蔓延，切实保护消费者权益。

编辑：金娓

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