公司财务被“老板”拉进群聊后要求转账 警银携手拦截AI诈骗 为企业挽回170万元

10月25日，赤壁农商行神山支行收到来自贵州凯里某销售公司专程送来的锦旗，感谢该行快速拦截AI诈骗，为公司挽回170万元损失。

提到10天前这次有惊无险的经历，贵州凯里某销售公司的会计杨女士至今久久不能平静。

◆“老板”拉小群让财务三次转账

10月14日下午，贵州凯里某销售公司财务负责人突然被“老板”拉进一个微信群，群聊名称显示为“某某工作群”。除了她和公司“老板”，群里还有一位“客户”。在点开确认是“老板”的微信图像、名称和其他界面信息后，财务负责人就稀松平常的以为这又是和往常一样，因为有重要的业务对接而又新建的一个工作群。

群建好没多久，正在外出差的“老板”就在群里和“客户”聊了起来，并在交谈中达成了“合作意向”。随后，“老板”又发了一条付款消息，内容是要求财务负责人往这位“客户”提供的企业账户转一笔账，并附上了这家企业账户的详细信息，包含企业名称、开户行、卡号等，付款金额170万，备注那一行写的是“往来款，明天下午原路返回”。

“老板”发完这条“指示”后，特意@财务负责人两次。看完聊天内容又收到信息的财务负责人立刻在群里回复了“老板”，并询问他这笔款项是否“今天汇出去”，“老板”回复“现在付过去”“转好了回单在群里发给我”。

想到从前有过类似操作，财务负责人当即便给公司会计杨女士打电话，让她向“老板”指定的账户转账。杨女士按照财务负责人要求，很快转完第一笔100万元和第二笔70万元，并将两张转账回执单私发给财务负责人，财务负责人又马上转发到了工作群里。

看到转账回执，很快“老板”又在群里下达了第二条指令，要求财务负责人再转90万，于是财务负责人打电话给老板核实是否当即支付。老板的一连串否定回答让财务负责人吓出一身冷汗，惊慌的她意识到自己刚刚可能遭遇了诈骗，随即和会计杨女士一起向警方报案。

◆警银携手追回170万元

明明是老板要求转账付款的，怎么成了诈骗呢？

接到报案后，贵州警方分析该公司财务人员可能遭遇了AI诈骗，骗子通过某些操作用AI技术复刻了老板的微信，并选择在老板出差期间，通过这个一模一样的微信号及虚假的客户合作信息行使诈骗，而一般钱到达骗子指定的账户后会被立即划走。

警方根据杨女士她们提供的情况马上分析170万元资金的流向，由于涉案账户是在赤壁农商行神山支行开的对公账户，便请求该行协助拦截这两笔资金。

赤壁农商行神山支行工作人员在了解情况后，立即在系统查询资金去向。查询的工作人员发现，因杨女士将收款人户名输入错误，将名字中的“搏”字写成了“博”，导致两笔资金都处于挂账状态，并未成功入账，也就是说这两笔钱暂时还是安全的。

神山支行立即向上级部门报告此情况，在得到上级部门许可后，第一时间对嫌疑账户及名下法人账户进行了管控，并向贵州省公安厅和杨女士回复，表示在核实情况属实后会将资金退回。

10月15日上午，神山支行在核实完情况后，按流程将170万元资金退汇到杨女士公司账户，并与嫌疑账户的法人任某取得了联系。

任某表示，他近期曾与福建的一家食品代加工厂洽谈合作，在洽谈过程中对方多次询问其对公账户信息，因对方行为异常最终合作意向未达成。在得知诈骗分子利用泄露的对公账户信息进行诈骗后，任某也积极配合当地公安部门开展调查。

◆提醒：转账汇款多核实

目前，案件仍在进一步调查中。

警方提醒，人工智能大发展的时代，文字、声音、图像、视频都可能是AI合成的，眼见耳闻都可能不真实。市民遇到来历不明的邮件、网址链接、文件等不点击，不轻易向陌生网友透露个人信息，增强防范意识； 不要轻信QQ、微信或邮件中涉及公司转账、汇款等信息，尤其是通过社交媒体要求转账、汇款的，务必通过电话等方式多方核实后再判断是否转账；财务人员应该定期查杀电脑病毒，加强防范能力，避免不法分子通过木马病毒盗窃电脑信息。

“遇到转账汇款、资金往来的场景，一定要通过回拨对方手机号等多种额外通信方式反复核实确认。”赤壁农商行表示，虽然诈骗手段时常更新，但从当前的电信网络诈骗案件特征看，转账汇款是必不可少的一环，因此“不听不信不汇款”可谓“以力破巧”的终极防骗大招。赤壁农商行将继续保持高度的警惕性，不断提高防诈反诈识诈能力，以实际行动筑牢金融安全防线，用心守护好人民群众的“钱袋子”。

（记者 徐浪 通讯员  张芳 潘娜）