抓基础 强宣传 新华保险咸宁中支牢筑反洗钱铁网

近年来，洗钱上游犯罪呈高发态势，保险领域的洗钱犯罪屡见不鲜，同时内外部反洗钱形势及监管要求日趋严峻。新华保险咸宁中支清晰认识、高度重视反洗钱工作，紧跟人民银行咸宁市中心支行及监管单位的工作部署，全面、深入落实反洗钱工作。

一、健全组织架构、完善内控制度

该公司成立以中支一把手为组长、中支班子成员为副组长、各部门负责人、四级机构负责人为小组成员的反洗钱工作领导小组，并成立反洗钱工作执行小组。形成一级抓一级、层层落实反洗钱工作的组织架构，构建体系化的工作机制。

2019年11月，结合人民银行和新华保险湖北分公司工作精神，该公司出台多项关于反洗钱大额交易和可疑交易报告、客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等方面的管理细则，进一步完善中支内部控制制度。

二、强化客户身份识别、夯实反洗钱工作基础

该公司建立包括风控、运营、客服、个险、银代、法人、续期等多部门合作的客户身份识别工作机制。其中，业务部门与客户建立业务关系时，按照反洗钱工作要求登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的基本身份信息，留存有效身份证件复印件；运营部门在为客户办理保全变更、退保、理赔等业务时，重新核对客户有效身份证件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，留存有效身份证件复印件，并归档；各机构客服柜面人工审核阶段，通过在柜面安装身份证鉴别及影像采集一体机等多种方式，对身份证件有效期及真伪进行管理。

三、严审可疑交易分析报告，防范风险隐患

新华保险湖北分公司反洗钱系统每日自动筛选大额交易及可疑交易数据，新华保险咸宁中支反洗钱岗对数据及时进行人工分析审核。重点关注客户身份特征、交易特征及行为异常情况，从客户购买产品信息、渠道和客户经济情况等多角度分析，并结合核心系统数据，对客户信息进行二次核实，不断提高可疑交易报告质量。

四、加大宣传培训力度，增强反洗钱意识

该公司积极开展反洗钱宣传培训，分层级对内勤、外勤和高管进行针对性培训。2019年，覆盖全辖内勤培训达10次；发放折页500余份，宣传手册200余份，张贴横幅15条，并通过职场LED屏滚动播放反洗钱宣传标语。利用反洗钱工作群进行反洗钱知识、文件的学习和交流，通过微信朋友圈转发反洗钱相关知识，实现线上线下反洗钱知识的同步宣传，有效增强培训宣传力度。同时，积极参加人行反洗钱考试及新华保险湖北分公司反洗钱考试，不断提高反洗钱技能和意识。

2019年4月和9月，根据人民银行要求，该中支分别开展以扫黑除恶和反恐怖融资为主题的宣传活动。在市人民广场、咸宁市职业技术学院，设置展位，摆放横幅、海报，发放折页，与现场群众互动解答反洗钱法律法规知识，提高民众反洗钱意识。

五、定期自审自查，提高反洗钱管理能力

新华保险湖北分公司建立反洗钱监督考核机制，每年对下辖机构反洗钱工作执行情况进行监督检查。2019年11月，新华保险咸宁中支开展全面自查工作,并通过中支交叉检查方式接受新华保险湖北分公司的现场检查，对发现问题反映客观，并积极落实整改，该中支反洗钱工作管理能力得到进一步提高。

反洗钱工作任重道远，是企业稳健、持续健康发展的需要。新华保险咸宁中支将深入落实反洗钱各项工作要求，不断增强各层级人员风险防范意识，力争反洗钱工作迈上新平台，维护金融稳定与安全。